La Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) de Alemania le dio un bofetón financiero a JP Morgan SE, filial con sede en Fráncfort, imponiéndole una multa de 51 millones de dólares. ¿La razón? Fallos garrafales en la prevención del blanqueo de capitales entre 2021 y 2022. Es la sanción más alta que BaFin ha estampado a una entidad, y no es para menos: JP Morgan «incumplió de forma culpable» sus deberes al no reportar operaciones sospechosas a tiempo.
Entre el 4 de octubre de 2021 y el 30 de septiembre de 2022, la entidad ignoró sistemáticamente la obligación de informar sin demora a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), como exige la ley alemana. BaFin dejó claro que las entidades de crédito deben tener procesos internos impecables para evitar que el dinero sucio se cuele como si fuera ropa en una lavandería dudosa. Y cuando hay fallos repetidos, las multas se calculan según el volumen de negocio, resultando en castigos millonarios como este.
Una portavoz de JP Morgan intentó suavizar el golpe, asegurando a Europa Press que estos errores son “históricos” y no afectaron investigaciones de las autoridades. Insistió en su compromiso con detectar y prevenir delitos financieros, añadiendo que están “complacidos” de haber resuelto y subsanado el asunto. ¿Complacidos? Más bien aliviados de no haber recibido un cero más en la multa.
Mientras BaFin sigue vigilando con lupa, este caso nos recuerda que hasta los gigantes bancarios pueden tropezar con sus propios cordones. Esperemos que JP Morgan haya aprendido la lección y no vuelva a jugar a las escondidas con el dinero sospechoso. Total de palabras: 265.
