Claudia Sheinbaum Pardo aseguró que no hay pruebas de que Vector Casa de Bolsa, Intercam o CIBanco estén ligados a la delincuencia organizada o al lavado de dinero, a pesar de las acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos en junio de 2025. Según la presidenta, ni la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) ni la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) hallaron elementos para iniciar acciones penales en México.
Sheinbaum explicó que la información de Washington no bastó para vincular a estas instituciones con el crimen organizado. Tras una revisión interna, solo se detectaron irregularidades administrativas, ya auditadas y sancionadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). “No hubo nada que confirmara lavado de dinero. La intervención fue preventiva para proteger el sistema financiero nacional”, afirmó, destacando que se actuó tras retiros atípicos de clientes provocados por los señalamientos estadounidenses, priorizando la estabilidad y los depósitos de los usuarios.
El 25 de junio, el Tesoro prohibió transferencias con estas entidades por presuntas operaciones de lavado ligadas a cárteles, lo que llevó a una intervención gerencial temporal de la CNBV el 26 de junio. Para CIBanco, la situación escaló: su licencia fue revocada y entró en liquidación por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB). Desde el 10 de octubre de 2025, sus sucursales cerraron, y el 13 de octubre comenzó el Pago de Obligaciones Garantizadas, cubriendo hasta 400 UDI’s (más de tres millones de pesos) por ahorrador, conforme a la Ley de Instituciones de Crédito y la Ley de Protección al Ahorro Bancario.
¿Acusaciones infundadas o simple cortina de humo? Sheinbaum defiende la integridad del sistema financiero, pero el cierre de CIBanco deja un sabor amargo. El IPAB sigue procesando pagos mientras los usuarios buscan respuestas.
